郑州财税金融职业学院中专部 金融服务与管理专业 2023级人才培养方案

一、专业基本信息
专业名称：金融服务与管理                     
专业代码：530201
入学要求：初中阶段教育毕业生或具有同等学历者
修业年限：全日制五年
制定单位：郑州财税金融职业学院（中专部） 
主撰稿人：李永华 
审 核 人：刘木海 
二、职业面向

所属专业大类及代码	对应行业	主要职业类别	主要岗位类别（或技术领域）	职业资格证书或技能等级证书举例
财经商贸类（73）	面向银行、证券、保险、基金、资产管理公司、担保公司、小贷公司等金融服务等行业	金融行业基层操作及营销服务及管理人员	金融柜面操作、金融大堂服务、金融产品营销、数据分析师、金融外包服务等岗位	银行从业资格证书、保险销售从业人员资格证书、证券从业资格证书、会计从业资格证书、反假币上岗证书

 
三、培养目标与培养规格
（一）培养目标
本专业主要面向银行、证券、保险、基金、资产管理、担保、小额贷款等金融机构以及其他企事业单位，培养思想政治素质过硬，具有良好职业道德，掌握扎实文化基础知识、全面金融基本理论与技能，具有较强实际操作能力，从事一线柜员、客户服务、金融产品营销以及会计、出纳等资金业务工作的高素质技能型、实用型人才。
（二）培养规格
本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求:
1.素质要求
(1)思想素质:拥护中国共产党领导，践行社会主义核心价值观；具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；具有较强的社会责任感，社会参与意识、公民奉献意识；
(2)法制素质：具有较强的法制意识、法律观念，法律知识全面，法律素养良好；具有认识、遵守和运用法律的意识及能力；
(3)文化素质:具有科学的认知理念、认知方法；具有专业必需的文化基础知识；具有持续学习、终身学习的意识和能力；
(4)职业素质:具有良好的职业道德，诚实守信；具有职业规划的意识、自我管理能力；具有较强的集体观念和团队合作精神；具有自主学习和适应岗位变化能力；具有较强的工作责任感与事业心；
(5)身心素质:具有健康的体魄、心理和健全的人格；具有正常的人际关系、良好的团结协作精神；具有良好的心理素质，能承受工作压力、适应市场竞争。
 
2.知识要求
(1)熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新应用；
(2)掌握金融的基础知识和相关制度，熟悉有关财经类基本政策与法规；
(3)掌握国家关于商业银行业务的政策规定和相关要求，掌握处理银行综合柜台业务、信贷业务的基本程序和操作规范；
(4)掌握国家关于证券业务的政策规定和相关要求，了解证券市场的基本知识、运作机制和规则，熟悉证券交易的基本流程；掌握证券投资分析的基本方法和手段，熟悉证券操作软件的操作流程；
(5)掌握保险业务的基本知识、产品特征、客户群体、办理规范及要求；
(6)掌握金融服务礼仪的基本规范与金融营销的基本策略与技巧；
(7)掌握会计核算基本知识、业务要求和基本流程；
(8)掌握前沿的互联网金融、金融大数据等新兴科技金融学科的基础知识；
(9)熟悉常用的公文写作知识，掌握主要的公文类型、特点及写作规范；
(9)掌握计算机系统的基本配置和原理，熟悉日常办公所需的网络环境及办公软件。
(10)掌握金融数据统计分析的基本知识、计算公式和统计模型；
(11)掌握金融科技应用在云计算、人工智能、大数据和区块链中的具体应用。
3.能力要求
(1)具有终身学习、分析问题和解决问题的能力；
(2)具有良好的语言、文字、书面表达能力和沟通能力；
(3)能准确、快速地进行手工点钞与机器点钞，准确鉴别假币及现金挑残；
(4)能熟练掌握汉字及数字的书写、字符录入；熟练进行数字键盘的传票录入，能熟练使用形码输入法录入信息；
(5)能进行银行重要凭证、印章的盘点与入库，能准确进行利息计算；
(6)能准确、规范地处理各类业务凭证的编制、审核、记账与账目核对等工作，能熟练、规范地进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务处理；
(7)能正确填写各种合同、凭证，规范地撰写贷款业务调查报告；
(8)能掌握个人理财业务的专业技能，与客户进行有效沟通，针对不同的客户营销相应的金融产品并做好客户维护；
(9)具有适应产业数字化发展需求的数字技能、信息技术应用能力，能熟练使用计算机办公软件进行数据处理，能对信息资料进行综合分析与应用；能够应用金融数据统计分析数据和金融科技新技术进行金融服务；
(10)能够应用金融数据统计分析和金融科技新技术进行金融服务，能够处理金融数据、金融服务智能引导。
四、课程设置及要求
见附录1:金融服务与管理专业课程设置及要求（5年制） 五、教学进程总体安排
见附录2：2023级金融服务与管理专业教学进程总体安排表（5年制） 六、实施保障
(一)师资队伍
金融服务与管理专业拥有一只精干高效、经验丰富、锐意进取的教学团队。教学团队专职教师11名，教师队伍数量充实、学历结构合理，全部毕业于国内知名财经及综合类院校，其中2名教师具有硕士研究生以上学历，8名教师持有金融师、经济师、会计师等从业证书，具备银行、证券、保险、基金等行业从业资格，部分教师拥有长期在银行、基金、信托、地产、会计师事务所的工作经历。
金融事务专业定期聘请省内知名院校、银行、证券、保险等金融领域专家、学者指导学生理论学习和实践学习。每年都从相关金融机构引进数名热心职业教育事业、具有教育教学能力和丰富实践经验的的教师充实到师资队伍中来。
 
（二）教学设施
郑州财税金融职业学院建筑面积15万平方米，图书馆纸质藏书57.7万册，电子图书28万册。金融实训中心现有实训场地约 2000 平方米，现有7大实训模块，拥有虚拟云平台、大型网络存储服务器、银行仿真模拟软件、银行配套装备等软、硬件设备，以环境模拟与实训教学为基础，平台化的实训中心能够满足学校财政金融类相关专业教学与实训需求。此外，学院还建设了创新型、实用新型综合金融虚拟仿真实训中心。
学院与省内外多家金融单位签订校企协议，建设完成多个校外实习基地，用于满足学生进行专顶岗实习等项目内容的实施。根据专业教学的需要，在不同的时间段安排学生开展专业课程实训教学组织形式，进行专业实习、实训及顶岗实习等各项工作，全面提高学生实际操作能力和水平。
学院中专部校区位于郑州航空港实验区，校园环境优美，临近华夏大道、京港澳高速出入口，距离地铁17号线八千站、双庙李站3公里左右，办学设施完善，交通便利。
 
（三）教学资源
学院教学资源丰富，近年来大力开展信息化建设,先后引进了泛雅平台等专业课程教学平台，已完成《保险实务》、《财商培养》、《创新创业》、《互联网金融》等精品在线开放课程共享资源，通过平台向使用者提供电子教材、电子教案、教学案例、教学课件、教学视频录像、无纸化题库等学习资源，可以满足学生自主学习的需求。
学院图书馆专业藏书丰厚，订有多种经济金融类期刊，并购买了知网、万方数字化期刊库，能满足学生课余自主学习图书资源的需求。
 
（四）教学方法
教学方法和手段在实现办学目标与特色方面具有直接的作用，为了突出我校金融服务与管理专业办学特色，根据学生和职业岗位分析的特点来建构不同的课堂运行机制，根据课程内容量身定制教学方法，其中仿真式教学、混合式教学、“三模五环六度”教学、翻转课堂、案例教学、模块化教学等教学模式在课堂中都对课堂改革起到了非常重要的作用，将自主、合作、探究的课改理念化为高效课堂的实际生产力。教学过程中既注重专业能力的培养，也注重学生的团队协作、沟通能力、职业道德、学习能力、创新能力等方法能力和社会能力的培养。
 
（五）学习评价
本专业应采用知识考核与能力测试相结合，过程考核和结果考核相结合的考 核评价方式，结合课程特色，选用笔试、口试、机试、项目考核、业绩考核、以 证代考、能力测试等多种考评方式。教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、 实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，强调“做中学、做中教、做中 考”，注重对职业能力的考核和综合素质的评价。
（六）质量管理
学院建立健“全员、全过程、全方位”的质量监控体系，建立以教务处和督导室为主导，教研室落实的常态化监控、反馈和改进制度，形成教学、检查、反馈、数据分析、诊断、推送、提升的一体化流程，有效监督和评价教学计划、教学大纲的执行和各教学环节的运转，强化教学过程控制，全面掌握教师教学动态，及时发现和处理教学运行中存在的问题，对全体教师进行教育教学问题诊断和改进提升计划，实现教学质量监控全覆盖。加强日常教学组织运行与管理，建立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与金融企业联动的实践教学环节互动制度，完善专业教学工作诊断与改进制度，及时开展专业调研、人才培养方案更新和教学资源建设工作，及时与衔接高职院校进行跟踪反馈，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。
 
七、教学进程表
 

学期 周次

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

第1学期

入学教育、军训

课堂教学及机动一周

考试

社会实践

第2学期

课堂教学及机动一周

考试

第3学期

课堂教学及机动一周

考试

第4学期

课堂教学及机动一周

考试

第5学期

课堂教学及机动一周

考试

第6学期

课堂教学及机动一周

考试

第7学期

课堂教学及机动一周

考试

第8学期

课堂教学及机动一周

考试

第9学期

顶岗实习

第10学期

顶岗实习

毕业设计

 
八、学时、学分分配表
本专业总学时设置为学时，总学分为学分。

课程类型	学分数	学时数	占总学时 百分比（%）
理论课	123	2210	56.4%
实践课	152	2734	34%
※选修课	28	504	10%
总  计	275	4944	100%

*选修课学时不包含在总课时内，只统计要求学生在校期间必须选够的学时、学分数
 
九、毕业要求
学院全面实施素质教育和创新创业教育，学生在校期间需参加素质教育和创新创业教育课程学习，修完并取得相应学分方可毕业。
课内总学分不低于260学分（其中选修课不低于20学分，专业课总学分不低于100学分。）